公司本部设有业务发展部、风险管理部、财务部3个部室。

1.业务发展部

是公司保理业务开展的执行部门，主要负责客户的开发、维护，合同的制定与签订以及各项日常工作。

主要职责：负责保理业务客户的开发、管理和维护，组织实施项目方案，落实业务考核指标的分解，完成分管业务规模及相关考核指标；负责业务团队的建设与提升，带领业务团队规划和开展保理业务，包括建章建制、组建部门、设计业务产品、设计操作流程、开展业务、提供服务等，全方位地完成一个商业保理公司业务部门所需要的各项工作；负责协调规范公司贷前全面尽调和资料的收集整理工作，能够独立对融资客户的财务、经营状况、还款能力、反担保措施可行性等整体状况做出具体分析和准确判断，并组织调查，对业务岗出具的尽职调查报告进行审核把关；负责保理合同签订的的把关，保理业务的全流程管理及监控工作；密切关注市场动向，制定和调整业务发展策略，开拓业务市场；同时组织实施业务创新模式的研发，负责商业保理业务的产品设计、结构优化和业务创新工作；对公司重大的投融资等经营活动提供建议和决策支持，参与风险评估、跟踪和控制，协助公司不断完善业务风险的管理制度；认真贯彻公司内部规章制度和对外政策，协助资金部门进行融资渠道建设工作，建立和维护与银行等金融机构的良好合作关系。保理业务客户经理完成业务前期洽谈、项目的评估与考察、业务跟踪管理等；撰写尽职调查报告。配合公司风控、了解客户的财务和经营情况，撰写客户的资信调查报告；主动防范金融风险，实施风控措施。负责对重要客户的持续跟进，进行账款监控；和客户保持有效沟通，与客户建立长期稳定的合作关系。客户经理建立应收账款转让台账，具体为总经理、分管副总、业务发展部部长、财务部部长各一份。配合业务副总落实到期保理回购款催收情况。在人民银行征信中心“应收账款质押登记公示系统”对卖方质押、转让情况及拟转让的应收账款进行查询、登记；在人民银行征信中心“应收账款质押登记公示系统”中登记。负责放款前单据、销售（服务）合同、商业发票、结算单据等保理业务要件进行审核，对应收账款转让通知书进行核实，看回执是否已经落实，审查保理方案规定的其他条件是否已经落实；按要求出具保理业务的数据、统计、报表等；完成领导交办的其他工作。

2.风险管理部

是公司的风控团队，负责对业务及合同等进行风险审查，提出预警，制作方案。监督内部人员，公关诉讼事故。

主要职责：制定相关风险管理制度、业务操作流程，设定业务准入条件和各类保理项目审查指引；根据业务实际需求，对业务进行实质风险审查，协助业务部门和产品部门对客户和交易等合同及资信情况进行尽职调查，现场考察核实项目情况，进行风险评估，制定业务风险预警，并对风险管理岗出具风险分析报告进行审核；负责督促检查项目监管情况，提出风险预警，控制项目风险，参与对有问题项目的风险处置方案的制定、督促并实施风险处置方案；负责审核《国内保理业务授信尽职调查报告》，执行评审委员会意见，对评审的保理业务发表审查意见；指导、协助业务部门控制项目风险，解答其对于各类业务操作过程中的风控要求及各种疑难问题的咨询；内部风控人员管理、操作指导、业务培训和绩效考核；关注经济金融信息，及时根据政策形势研究分析业务运营中出现的潜在问题，形成风控建议供管理层决策，参加公司重大投资决策；关注公司业务相关产业发展动态，及时发现潜在或突发风险，调整公司业务方向和风控战略，提请公司经营决策层、执行董事制止高风险投资及相关经济活动；负责业务合同及其他法律文件的审批、监管；负责审定、评估项目法律风险，提出规避、对抗措施；负责合同审批，协助合同签订；协调对出险事故的调查、处理及应对可能的诉讼。制定公司危机公关策略，处理公司危急事项。

3.财务部

负责公司日常财务管理、年度预算、资金运作等总体控制工作。

主要职责：根据公司中长期经营计划，组织编制年度综合财务预算计划和控制标准，审查财务计划；拟订资金筹措和使用方案，全面平衡资金，开辟财源，加速资金周转，提高资金使用效率。对公司的日常财务管理、年度预算、资金运作等进行总体控制；组织财务报表及财务预决算的编制工作，为公司决策提供及时有效的财务分析，并对公司税收进行整理筹划与管理，合理避税，依法纳税；建立公司内部会计、审计和内控制度，完善优化会计核算制度、财务管理制度，负责财务流程优化及内控体系的完善，对会计人员实施有效管理，并定期进行财务培训；负责组织公司的成本管理工作。进行成本预测、控制、核算、分析和考核，降低消耗、节约费用，提高赢利水平，确保公司利润指标的完成；负责建立和完善公司财务稽核、审计内部控制制度，监督其执行情况，加强财务监管，认真履行财务收支审批手续和费用报销制度，正确合理调度资金，保证日常合理开支需要的正常供给。财务付款及合同审核；凭证审核、财务报表审核、出具财务分析报告；税款计算及税务申报；妥善保管财务印章；与财政、税务、银行等相关政府部门及会计师事务所等相关中介机构建立并保持良好的关系，充分利用税收优惠政策，依法按时纳税，防范监管风险。负责向公司董事会（执行董事）、总经理、汇报财务状况和经营成果。定期或不定期汇报各项财务收支和盈亏情况，以便领导及时进行决策。严格按照国家有关的现金管理和银行结算制度的规定，认真办理各项现金收付和银行结算业务，当日收到银行转账票据和现金，应在当天下午银行停止营业前送存银行，不得积压。严格遵守支票使用规定，不得开具空头支票。严格遵守现金管理支付规定，库存现金不得超过规定限额，不得挪用库存现金，不得白条抵库。负责对付款的单据进行严格审核。所有付款单据严格按照财务联签制度规定审批后方可付款。凡手续不完备、不符合规定的单据一律不予支付。依据每天发生的经济业务，及时编制银行存款凭证，送主管会计审核，记账凭证应按照规定认真填写，原始单据附件必须齐备，记账凭证摘要须抓住重点、简明扼要。每日根据资金收付情况，编制现金和银行存款日报表，报总经理和财务总监。妥善保管各种有价证券、空白收据和空白支票，确保安全完整。按制度规定操作网银，妥善保管网银证书。监督公司遵守国家财经法令、纪律和董事会决议；具有良好的领悟能力、较强的沟通能力、洞察能力及判断力。及时完成领导交办的其他工作。