（一）日照海川锦汇商业保理有限公司履职情况

2017年底，为满足产业链客户资金需求，实现日照交通发展投资运营公司业务发展板块多元化，成立了类金融板块子公司---日照海川锦汇商业保理有限公司。公司自成立以来，积极助力中小企业加快应收账款的回收、周转，服务实体经济，切实为中小企业解决融资难、融资贵、融资慢的问题，始终坚持以人为本，秉承“信誉，诚信为本”的经营理念，为136户（次）企业发放保理融资款1.54亿元，实现营收918万元，赢得了广大客户的一致好评。海川锦汇保理公司上下志存高远、锐意进取，在机遇与挑战面前，公司将不断求索,实现公司与核心企业及产业链上下游中小企业客户的三方共赢。

牢抓内控、有章可循。保理公司是经营货币资金的特殊企业，风险控制是公司的生命线。公司行稳至远，制定了《内控制度》、《日照海川锦汇商业保理有限公司风险控制制度》、《日照海川锦汇商业保理有限公司业务流程》、《日照海川锦汇商业保理有限公司组织架构及岗位职责》等一系列制度，并专门成立了“贷款审批委员会”，进一步为管控风险，提高决策效率形成较为科学的管理体系，高质量推动了公司各项工作的健康发展。

融资汇智、砥砺前行。公司充分利用项目资源，积极对接金融机构，实现融资突破。2020年，保理公司依托吕街路PPP项目，精心准备宣传汇报材料，派专人到济南与省农发行进行项目推介，后对接五莲农发行与弘丰集团、五莲县财政局、五莲县交通运输局、五莲县自然资源和规划局以及集团有关部门沟通协调，完善项目贷款各种手续。为满足银行贷款的要求，多次与可研报告编制单位沟通，修改完善可研报告和项目实施方案。经过一年的不懈努力，2021年成功获得农发行2.7亿元授信，目前已实现放款2.1亿元，切实拓宽了融资渠道，解决了资金来源，为公司重点项目的发展提供了强有力的资金支持。

夯实堡垒、步履铿锵。公司承担搭建融资平台为重点项目茁壮发展保驾护航的重要职责，四年历程，一路厉兵秣马、攻坚克难，将责任转为担当，将压力化为动力。未来，海川锦汇保理公司将继续抓住利好政策，在金融监管部门许可的范内继续融资汇智，为中小企业发展“打出组合拳、注入活水源”，与所有伙伴相互扶持，一路同行，成就未来！

（二）日照市首家商业保理公司：日照海川锦汇商业保理公司注册成立

  12月29日，日照交通发展投资运营有限公司发起设立的全资子公司日照海川锦汇商业保理有限公司，完成工商注册并取得营业执照，成为在我市首家注册成功的商业保理公司。

海川锦汇商业保理有限公司注册资金5000万元，经营范围为：商业保理业务；供应链管理咨询服务。海川锦汇商业保理有限公司的成立，将在一定程度上改善日照市中小企业融资环境，为我集团及市内其他国企上下游企业提供方便、快捷的应收账款融资服务，帮助企业实现资金的良性周转。

海川锦汇商业保理有限公司的成功设立，充分突显了投资运营公司的金融属性，实现了投资主体的多元化和投资方式多样化的目标。

下一步，海川锦汇商业保理有限公司将对我集团上下游企业的资金需求情况进行调研，在全面把控风险基础上，积极推动各项业务发展，致力打造成为我市一流的供应链金融服务公司。

（三）海川锦汇商业保理公司解客户资金短缺之忧，实现公司与客户互利共赢

为解决集团上下游供应商客户“双节”期间资金短缺、付款紧张等问题，海川锦汇商业保理公司进一步解放思想、创新业务模式，通过银行信用证议付方式获得资金并顺利开展6笔保理业务，发放保理融资472万元，自成立至今，累计发放融资款2417万元。此举既降低了公司的资金成本，又帮助客户解决了燃眉之急。

（四）海川锦汇商业保理有限公司首笔暗保理业务落地

  近日，海川锦汇商业保理有限公司成功开展首笔暗保理业务，为客户保理融资500万元，完善了公司产品架构，提升了客户服务能力。

 本单业务采用“暗保理+股东担保”的交易模式，在充分把控风险的基础上，以合理的资金价格，实现了债权转让、保理融资、股东增信等功能，满足了客户实际需求。

下一步，该公司将继续开展市场调研，针对客户服务需求，丰富金融产品、利用金融工具，制定营销方案，提供精准服务。

  小知识：暗保理是保理业务的一种，是指供应商虽然与保理商签订保理业务合同将债权让与保理商，但在转让之时并不立即通知债务人的保理业务。

（五）飞驰业绩！海川锦汇商业保理公司实现“开门红”

  今年以来，海川锦汇商业保理公司始终秉承“立足集团产业链、服务实体经济”的经营宗旨，为客户提供专业、优质、高效、贴心的金融服务，通过受让应收账款，共发放保理融资款930万元，为5家企业盘活了资金，实现收入111万元，实现“开门红”。

（六）海川锦汇保理公司牛年业绩取得“开门红”

2021年牛年伊始，海川锦汇保理公司即刻进入了“战时状态”，抢抓春节前后资金支付体量大的机遇，积极备战“开门红”，最终在二月底前累计发放保理融资款1038万元，实现保理利息及服务费收入共计103万元，展现了牛年“牛起来”的起势姿态。

保理公司针对实体经济的资金需求实际，通过发放保理融资款，有效缓解了春节前客户的资金压力，尤其是加大了对建筑施工单位的资金支持力度，为节后按时开工建设提供了资金保障。

下一步，保理公司将继续抢抓“牛时”，保持“牛势”，开辟“牛市”，立足集团产业链，服务实体经济，为集团公司高质量发展贡献保理力量。
    ps：日照海川锦汇商业保理有限公司业务简介：供应商将基于其与采购商订立的货物销售合同、服务合同、施工合同所产生的应收账款转让给保理公司，由保理公司为其提供应收账款融资、应收账款管理及催收、信用风险管理等综合的金融服务。为企业未到期的应收账款，提供方便快捷的融资服务，解决中小企业融资难融资贵的难题。