日照海川锦汇商业保理有限公司金融突发事件应急预案

为迅速有效处置金融突发事件，预防和减少金融突发事件对公司造成的危害和损失，维护公司金融稳定，保障公司经济安全,  最大限度地减少国家财产损失和保障公司员工生命财产安全，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国突发事件应对法》、《期货交易管理暂行条例》、《国家金融突发事件应急预案》等国家有关法律法规、规程规范等，制定本预案。

一、总则

（一）适用范围

1、市、区县内发生重大事件引发的危及公司内部稳定的金融突发事件。

2、因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件或社会安全事件引发的危及稳定的金融突发事件。

（二）工作原则

1、统一领导，分级负责。公司突发事件应急处置工作公司领导小组统一领导，公司各部室按照要求，具体负责本部室突发性风险的防范和处置工作。

2、各司其职，团结协作。公司各部室按照职责分工，积极筹划落实各项防范化解风险的措施，相互协调配合，共同做好金融突发事件的处置工作。

3、区别对待，分类处置。对各类金融信息的预期风险和总体风险进行具体分析与判断，针对不同成因，不同风险程度，研究制定相应的处理方案。

4、及早预警，及时处置。对突发性金融风险要做到早发现、早报告，并采取果断措施，及时控制和化解，防止风险扩散和蔓延，尽可能将危害和损失降到最低限度。

二、组织体系和职责分工

（一）本公司成立应急工作领导小组

 组  长：李有亮

 副组长：孙小婷、杨  梦、陈博文

（二）应急工作领导小组下设应急工作指挥小组

小组长：李有亮（兼）

组  员：孙小婷、杨  梦、陈博文、滕  琪、张  昊

（三）应急工作小组办公机构

1、应急工作小组的办公室设在公司6楼623房间；

2、值班电话：15106339898（公司主要负责人）。

（四）应急工作领导小组的职责

1、组织指挥应急处置工作。决定启动、终止本预案。

2、统一领导、指挥公司金融突发事件的应急处置工作。

3、分析、研究公司金融突发事件的有关信息，制定应急措施。

4、确定公司各部室应急处置过程中的具体职责及分工，并协调实施应急措施。

5、根据需要，协调、指导有关公司的重组、关闭和破产等事宜。

6、及时向上级主管部门报告事件动态和处置情况，做到不迟报、不瞒报。

（五）办公室主要职责

1、按照公司领导小组的要求组织召集相关会议。

2、搜集、整理、上报有关金融突发事件的信息资料，并向公司有关部门通报。

3、督促、检查、指导公司落实应急措施。

4、做好档案资料的收集、保管和事后移交工作。

5、提出修订预案的建议。

6、组织公司相关部室做好政策宣传和解释工作。

7、完成领导小组交办的其他事项。

（六）应急工作指挥小组的职责

1、及时启动公司金融突发事件应急预案。

2、确定金融突发事件处置相关人员，明确职责。

3、组织协调公司各部室、有关部门，调动部署有关力量，保证公司正常经营，防止因金融突发事件引发公司不稳定事件。

4、及时向公司应急领导小组报告事件动态和处置情况。

（七）应急各指挥小组

1、风险处置组

组  长：李有亮

组  员：陈博文、杨  梦（兼）、孙小婷（兼）

2、治安维护组

组  长：陈博文（兼）

组  员：张  昊

3、专家咨询组

组 长：李有亮（兼）

组 员：杨  梦（兼）、孙小婷（兼）

4、法律咨询组：

组  长：杨  梦

组  员：孙小婷（兼）、张  昊（兼）、滕  琪（兼）

5、信息发布组：

    组  长：孙小婷

    组  员：滕  琪

三、应急预案的分类

按预案启动的涉及层次可分为：一般事件应急预案、重要事件应急预案、重特大事件应急预案。

（一）一般事件应急预案：指在公司发生的一般突发事件的应急准备和处理方案，一般可由应急工作指挥小组直接处理或请求应急工作领导小组的指导下处理；

（二）重大事件应急预案：指在公司发生的重要、重大突发事件的应急处理和准备方案，由应急工作领导小组直接领导下处理；

（三）特别重大事件应急预案：指在公司发生的重大突发事件的应急处理准备和处理方案，需在上级主管部门的指导和协助下，共同处理。

四、应急响应

    （一）响应程序

1、金融突发事件发生后，公司各相关部室迅速核实情况，立即启动应急预案，开展公司的应急处置工作，并及时报告领导小组办公室和公司上级主管部门。

2、领导小组办公室报领导小组决定启动本预案开展处置工作。

（二）决策及应急措施

1、公司各部室立即按照应急预案要求，指导本部室处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。

2、领导小组召开会议，分析研究金融突发事件的基本情况、性质和成因，提出处置方案，报公司和上级主管部门批准后实施。

处置方案的主要内容包括:金融突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、会议的讨论意见以及协调处置方式、方法和所要采取的具体措施等。

3、领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组，分别负责各专业范围内的工作事宜。

4、在处置金融突发事件过程中，事件发生公司有关部室部做好宣传、解释工作，加强舆论引导。

5、落实措施

（1）正式处置方案经公司及上级主管部门批准后，由领导小组办公室督促有关公司、有关部室组织实施。

（2）对需要采取撤销(关闭)形式退出金融市场的，应当按照《中华人民共和国证券法》、《金融机构撤销条例》等规定，由公司依据其职责和权限对外发布撤销(关闭)公告，并由公司有关部室成立清算组进行清算。

（3）在处置金融突发事件过程中要采取积极有效措施，公司有关部室应予积极配合。

五、信息报送

1、金融突发事件发生时，发生事件的公司相关部室应立即(最迟不超过2小时)向公司应急领导小组、相应的上级金融监管部门报告。

2、特别重大(Ⅰ级)和重大(Ⅱ级)金融突发事件发生后，公司相关部室在接到报告后，最迟不超过2小时上报公司应急领导小组和上级主管部门，并在保密的原则下，根据情况需要与有关部门实现信息共享。

3、公司应急领导小组在汇总、分析公司各部室的情况报告的基础上，对事件的性质及严重程度进行分析判断，并及时将有关信息上报上级主管部门。

4、报告的内容应包括:发生金融突发事件的机构名称、地点、时间;事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及社会稳定情况;事态的发展趋势、可能造成的损失;已采取的应对措施及拟进一步采取的措施;其他与本事件有关的内容。

六、善后工作

按分级响应程序的职责分工，分别由公司有关部门负责落实。具体包括:

1、对被关闭的公司的印章、业务档案妥善保管并进行清理，对被关闭公司的债权进行核实，落实兑付和补偿措施。

2、对金融突发事件的全过程进行彻底调查，查清事件的原因，追究相关人员的责任。

3、对因金融突发事件而发生的直接损失和间接损失进行评估。

七、评估与总结

1、金融突发事件处置完毕后，参与处置的公司有关部室应对处置工作进行总结，并报公司应急领导小组。

2、公司应急领导小组办公室应对事件的发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估与总结，并将总结报告上报上级主管部门。

3、参与处置的公司有关部室应针对协同处置金融突发事件过程中暴露出的有关问题，提出修订本预案的意见和建议。

八、奖励与处罚

1、对参与处置工作表现突出的人员，公司可按有关规定给予表彰和奖励。

2、对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，公司将追究其责任。

九、检查与审计

公司有关部室依法对金融突发事件处置工作中所动用的资金的使用情况进行检查和审计。

十、通信保障

1、领导小组办公室应集中掌握领导小组成员和主要负责人的联系电话(包括移动电话)，并确保联络畅通。

2、公司各部室之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。

3、所有通信及信息共享应符合有关保密规定。

十一、预案解释与实施

1、本预案由公司应急领导小组办公室制定并负责解释。

2、本预案自公布之日起实施。

 

 

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                                     2022.6.9